Gérer la trésorerie dans les PME
Objectifs
- Comprendre et réaliser les objectifs, adapter les crédits à l’activité de l’entreprise.
- Optimiser sa trésorerie et bâtir des prévisions de trésorerie.
- Réduire ses frais financiers et assurer le suivi et le contrôle de la trésorerie.
- Savoir présenter et négocier des crédits auprès de son banquier.
Public concerné
- Personnes appelées à prendre en charge l’élaboration et le suivi des budgets ainsi que le pilotage de la trésorerie (service comptable, gestion ou production).
- Trésoriers, comptables, DAF, chefs d’entreprise TPE / PME, les RAF et tous les collaborateurs travaillant sur la problématique de la trésorerie.
Programme
Situer la trésorerie dans la structure financière de l’entreprise
- Les objectifs poursuivis par une bonne gestion de trésorerie.
- La trésorerie, moteur de la croissance.
- Organiser la gestion de trésorerie.
- Calculer la trésorerie à partir du bilan et des tableaux de flux.
Planifier les besoins en trésorerie
- Le budget annuel de trésorerie.
- Les règles d’encaissement et de décaissement.
- Faire les liens avec les budgets d’investissements et de financements.
- Les autres flux financiers et les données comptables.
- Les prévisions glissantes et dates de valeur.
- Analyser les écarts et actualiser les prévisions.
Maîtriser les financements et placements à court terme
- Les crédits de trésorerie : spot, affacturage, Dailly, avance en devise, escompte en compte, découvert.
- Les différents placements des banques
- Le fonctionnement du marché monétaire.
- Les taux de référence : EONIA, T4M, EURIBOR.
- SICAV, FCP, titres de créances négociables.
Suivre la trésorerie au quotidien
- Les enjeux, résultats et équilibrages.
- Le pilotage des dates de valeur.
- L’arbitrage entre liquidité, rentabilité, sécurité et fiscalité.
- Présentation des fonctionnalités des progiciels de gestion de trésorerie.
Gérer les relations avec les banques
- Les conditions bancaires : taux, commission, jour de valeur, frais bancaires.
- Dossier de demande de crédit.
- Les documents à communiquer.
Durée et pédagogie
- Durée : 3 jours
- Méthode pédagogique :
- Cas pratiques, mise en situation à partir d’exemples réels des participants.
- En procédant étape par étape, le stagiaire apprend au cours d’exercices concrets à adopter les bons réflexes dans la bonne gestion de la trésorerie.
Parlons de votre gestion
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